Laki velvoittaa perintätoimistoja
Perintätoimistot ovat velvollisia tunnistamaan asiakkaansa
Perintäyhtiöiden toiminta on luvanvaraista ja toimintaa säätelevät useat eri lait, kuten perintä-, luottotieto-, tietosuoja- ja rahanpesulaki. Perintä-, luottotieto- ja tietosuojalaki liittyvät palveluiden sisältöön ja tuottamiseen, kun taas rahanpesulaki liittyy rikollisen toiminnan ehkäisemiseen perintätoimiston kanssa solmitun yhteistyön yhteydessä.
Rahanpesulaki edellyttää, että tunnistamme kaikki perinnässä toimeksiantajana olevat asiakkaamme, jotta voimme varmistua siitä, että Intrumin kautta ei voida välittää rahaa rikolliseen toimintaan tai terrorismin rahoittamiseen. Tunnistamisvelvollisuus sisältää velvollisuuden tuntea asiakasyhtiön liiketoiminta sekä velvollisuuden tunnistaa edustaja, joka toimii perintäyhteistyössä asiakasyrityksen lukuun.
Ohjeita tunnistautumiseen
Oletko jo Intrumin asiakas?
Oletko tekemässä sopimusta Intrumin kanssa?
Usein kysyttyä:
Haluamme toimia kaikessa toiminnassamme vastuullisesti. Tunnistamalla meille perintätoimeksiantoja jättävät yhtiöt voimme varmistua siitä, että emme edesauta rikollista toimintaa kuten rahanpesua, terrorismia tai talousrikollisuutta. Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä myös edellyttää perintäpalveluamme käyttävien yritysten tunnistamista.
Lähtökohtaisesti kyllä. Emme voi tehdä perintäyhteistyötä yrityksen kanssa, joka ei ole täyttänyt tunnistautumislomaketta kokonaisuudessaan. Kysymme lomakkeessa sellaisia kysymyksiä, joiden avulla voimme riskiarvioomme perustuen varmistua siitä, että toimeksiantoihin ei liity rikollista toimintaa kuten rahanpesua, terrorismin rahoittamista tai talousrikollisuutta. Tapauskohtaisesti voimme pyytää asiakasta toimittamaan myös tietoa, jota ei suoraan kysytä lomakkeella.
Koska tahdomme toimia vastuullisesti ja noudattaa toimintaamme liittyvää lainsäädäntöä, emme voi ottaa vastaan perintätoimeksiantoja yhtiöltä, joka ei ole täyttänyt tunnistautumisvelvollisuuttaan.
Tunnistamista koskevat tiedot tulee uusia, mikäli asiakasyhtiön toiminnassa on tapahtunut muutoksia tai käsillä on muu peruste, jonka johdosta katsomme, että tunnistautuminen tulisi päivittää. Ajan kuluminen viimeisimmästä tunnistuksesta voi olla peruste sille, että teille on lähetetty uusi tunnistautumiskutsu.
Kaikki ammattimaista perintää harjoittavat Etelä-Suomen Aluehallintoviraston ylläpitämään rekisteriin merkityt perintätoimistot ovat velvollisia noudattamaan rahanpesulakia ja tunnistamaan asiakkaansa.
Rahanpesulain (laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä) tarkoituksena on tunnistaa rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvä toiminta asiakassuhteessa ja saattaa mahdolliset epäillyt viranomaisten tietoon.
Lain keskeisiä velvoitteita ovat asiakkaan tunnistaminen, tunteminen ja henkilöllisyyden todentaminen, asiakassuhteen jatkuva seuranta sekä velvollisuus ilmoittaa epäilyttävästä liiketoimesta keskusrikospoliisille. Ilmoitusvelvollinen ei saa solmia asiakassuhdetta tunnistamatta tätä ensin. Perintätoimiston tapauksessa tunnistamisvelvollisuus koskee asiakasyhtiöitä (ei niiden asiakkaita eli velallisia).
Rahanpesulaki koskee erityisesti sijoitus-, rahoitus-, luotto- ja vakuutusalan toimijoita. Lisäksi lain piirissä ovat muun muassa valuutanvaihtoliikkeet, tilintarkastajat, asianajajat, kiinteistönvälitysliikkeet ja perintätoimistot.